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什么是加密货币保证金贷款?

2018-06-23 12:09

来源:zkchainnews

作者:佚名

手中持有有限加密货币资产(如,山寨币和比特币)但是希望进行大宗交易的投资者可以选择保证金交易,保证金交易可以通过杠杆作用帮助投资者加大投资金额。但需要注意的是保证金交易并不适合所有人,而且会伴随着很高的风险。


什么是保证金交易?


保证金交易为交易者提供了选择杠杆投资的机会。举个例子,我们建立了一个2倍杠杆的保证金头寸。然后我们的初始自有资本增加了10%,结果由于我们使用了2倍杠杆,收益增加到20%。而普通的交易则以1:1的收益率进行。



由于借贷市场的存在,保证金交易是很有可能出现的。很多资产持有人都很愿意向投资人提供贷款,这样投资人可以在不同的交易所投资多种货币,借款人就可以从中获取贷款利率。某些交易所中,例如Poloniex交易所,用户向交易所提供可以用于保证金市场的贷款,然后由交易所自行选择将贷款放给投资人。每个人都可以选择借出自己的山寨币(altcoin)或者比特币并且从中获取贷款利率。这种方式最大的缺点是货币必须存放在交易所的钱包中,而它一般不像硬件钱包那么安全。


什么是加密货币贷款?


加密货币贷款是围绕做空的概念展开的一种新的赚取贷款利率的方式。大家无需理解做空背后的含义,但是必须要知道你是在将自己的资产贷给其他“做空”的交易人。进行加密货币贷款的好处是无需担心借款人会“卷款潜逃”。因为你的资产实际上由交易所持有,并且在借款人没有还清贷款的情况下,交易所不会允许借款人将资产变现。与加密货币交易类似,投资者可以选择使用自助贷款机来实现自动化贷款并且自己完成贷款手续。




“老牌日本公司Abic 公司从本月起已经开始提供加密货币比特币担保贷款(Bitcoin secured loan)。这是日本首个使用加密货币作为抵押品获得日元贷款的服务。正如其名称所表明的那样,客户可以用比特币作为抵押品获取贷款,该服务对企业和个人都适用。客户可以借一个月到五年。贷款最多可以分 60 期偿还,不需要预付费用。

 

Abic公司加密货币担保贷款旨在为客户提供了获取资金的渠道,而无需出售其加密货币。因为根据日本税收政策,这类加密货币贷款的一个主要好处是,不必因出售自己的虚拟货币而受到高达 55%累进税制的影响Abic公司将保存用户的加密货币,并设定质押……一般来说,质押是用虚拟货币作为抵押品来设定的,但一旦该虚拟货币市场价格上涨,就有可能卖出。”


——选自链闻ChainNews





那么加密货币贷款的缺点有哪些呢?

加密货币贷款最大的缺点是借款人必须要承担很高的风险。如果交易所关闭了或者如果他们卷款跑路了,那么你就会失去全部资产。这种案例之前已经出现过,而且有可能会再次发生。如果你选择只在一家交易所进行大笔投资,那么风险就会更高。



保证金交易的成本与风险


保证金交易的成本包括向交易所和借给你资产的交易所用户支付的利息,以及向交易所支付的手续费。而且预期回报越高,损失的风险就越大。最糟糕的情况是你会失去你投资在交易所内的所有资产。当你的损失程度达到清算价值时,交易所就会立即关闭你的头寸保证你只是失去自己的全部资产而不至于损失贷款的全部金额。


举一个例子,如果我们说的是标准交易,即1:1的杠杆作用,那么只有当头寸金额接近0的时候才算是清算价值。当杠杆率增加时,清算价值会更接近买入的价格。举个例子:假设比特币的价值是$1000,我们已经以2:1的杠杆率买入了1个比特币,我们在交易所进行交易的全部资本将会是1000美元+借来的1000美元。这时的清算价值将会是500美元多一点,因此,我们最大的损失会是初始的1000美元再加上利息和手续费。保证金交易也可能会出现与市场逆行的情况,而且我们也可能会用杠杆做一个空头头寸。


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